Умови розголошення конфіденційної інформації про здоров'я: позиція ВС
детальніше
2022-08-04 09:00:00
|
Практика ВС
24.09.2021
Юридичні новини
Міністерство юстиції України своїм наказом № 3201/5 від 10.09.2021 р. затвердив Положення про здійснення фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Мін’юст.
Документ набуде чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.
Це положення поширюється на адвокатські бюро, адвокатські об'єднання та адвокатів, що здійснюють діяльність індивідуально; нотаріусів, суб'єктів, що надають юридичні послуги.
Враховується особливість діяльності суб'єктів, якщо вони діють від імені чи за дорученням клієнта у будь-якій фінансовій операції, допомагають клієнту з операціями щодо:
- купівлі-продажу нерухомості, управління майном під час фінансування будівництва;
- купівлі-продажу суб'єктів господарювання, корпоративних прав;
- управління активами;
- відкриття/управління рахунків з коштами чи цінними паперами;
- залучення коштів для створення юросіб та фондів, забезпечення діяльності та управління ними;
- створення, забезпечення діяльності або управління юридичними особами, фондами, трастами або іншими подібними правовими утвореннями;
- осіб, які надають послуги щодо створення, забезпечення діяльності або управління юридичними особами, якщо вони, зокрема, надають консультації клієнту; беруть участь, діючи від імені та/або за дорученням клієнта, у будь-якій фінансовій операції та/або допомагають клієнту планувати чи здійснювати операцію щодо створення, забезпечення діяльності або управління юридичними особами.
Організація та проведення первинного фінмоніторингу
Для організації та належного проведення первинного фінмоніторингу суб'єкт має вжити наступних заходів:
- призначити відповідального працівника у сфері запобігання та протидії на рівні керівництва суб'єкта;
- створити окремий структурний підрозділ у сфері запобігання та протидії (за необхідності);
- розробити критерії ризиків;
- забезпечити функціонування системи управління ризиками;
- розробити та затвердити внутрішні документи суб'єкта з питань фінансового моніторингу;
- забезпечити достатню інформованість та обізнаність керівника суб'єкта, відповідального працівника та інших працівників суб'єкта, залучених до проведення первинного фінансового моніторингу, щодо їхніх обов'язків у сфері запобігання та протидії, а також щодо притаманних ризик-профілю суб'єкта ризиків.
За неналежну організацію та проведення фінансового моніторингу відповідальність несуть керівник суб'єкта та відповідальний працівник.
Правила проведення фінмоніторингу
Положення цього розділу застосовуються суб'єктами, крім тих, які провадять свою діяльність одноособово, без створення юридичної особи.
Внутрішні документи розробляються, впроваджуються та оновлюються з урахуванням законодавчих вимог, оцінки ризиків, міжнародних стандартів сфери.
Правила фінансового моніторингу є внутрішнім документом суб'єкта, який визначає порядок вчинення дій працівниками суб'єкта щодо реалізації фінансового моніторингу. Правила спрямовані на недопущення використання суб'єкта з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
Програма проведення первинного фінансового моніторингу є окремим внутрішнім документом суб'єкта. В програмі міститься план організаційних заходів для проведення фінансового моніторингу.
Як забезпечити заходи належної перевірки?
Перевірку проводить керівник, відповідальний працівник, чи інший працівник, визначений внутрішніми документами.
Суб'єкти з одноосібною формою діяльності проводять перевірку клієнта безпосередньо.
При проведенні належної перевірки клієнта суб'єкт складає анкету за результатами до проведення першої фінансової операції.
В анкеті за результатами проведення перевірки клієнтів має бути перелік інформації, що наведено в додатках 1 - 4 до Положення.
Замороження/розмороження активів
Суб'єкт зобов'язаний негайно, без попереднього повідомлення клієнта (особи), заморозити активи, пов'язані з тероризмом чи розповсюдженням зброї масового знищення.
Розмороження активів проводиться у строки та лише у випадках, визначених частиною четвертою статті 22 Закону.
Рішення щодо замороження чи розмороження активів оформлюються розпорядчими документами.
Суб'єкт повинен негайно проінформувати Держфінмоніторинг та Службу безпеки України в разі замороження активів.