Открытие счетов в оффшорных банках

Открытие счетов в оффшорных банках

В принципе, оффшорные счета – это любые счета (личные, текущие, сберегательные, корпоративные, счета брокера и т.д.), открытые в финансовых, банковских учреждениях за пределами страны Вашего постоянного проживания. 

В классическом понимании, оффшорными счетами принято называть счета, открытые в финансовых учреждениях, банках зарегистрированных в оффшорных зонах, оффшорных юрисдикциях, островных юрисдикциях с низкой налоговой нагрузкой и высоким уровнем конфиденциальности (закрытие реестры директоров, акционеров компании, отсутствие обмена налоговой информацией между странами и т.д.). 

Как правило, такие виды счетов принято использовать для защиты и накопления капитала, но по своей сущности счет в оффшоре может выполнять любые другие аналогичные функции, присущие счетам не считающимися оффшорными, и использоваться в активной бизнес-деятельности. 

При использовании оффшорных счетов могут возникать трудности в проведении сделок и платежей с контрагентами, финансовыми институтами и банками, зарегистрированными в юрисдикциях, признавших в установленном Законом порядке юрисдикцию Вашего банка – оффшором. 

Это вовсе не означает что платежи не будут проводится, но документы сделок и происхождение средств на оффшорном счете будут изучаться более пристально.  

В мире не существует четкого перечня оффшорных стран – перечень может обновляться. Тем более, во многих странах есть собственные законодательно отнесенные к оффшорам страны, также особо известные списки публикует ОЭСР и ФАТФ. 

Поэтому, счет открытый в банке, зарегистрированном в одной из признанных многими оффшорных зон, может не являться оффшорным, как таковым для страны Вашего проживания и для стран в которых находятся Ваши партнеры. 

Фактически, один и тот же Ваш оффшорный счет, для страны «А» будет считаться высокорисковыми, что означает повышенный контроль и глубокий мониторинг, а в стране «Б» – не будет отнесен к высокорисковым, в связи с тем, что на законодательном уровне страны «Б», страна Вашего оффшорного счета не признана оффшором. 

Поэтому, выбирая оффшорный банк, нужно внимательно изучить потребности во взаимодействии оффшорного счета с внешними странами и контрагентами, и, при возможности, выбрать тот вариант страны оффшорного банка, который будет позволять максимально свободно проводить расчеты. 

Открыть счет в оффшорном банке – задача достаточно сложная и, даже несмотря на то, что многие оффшорные банки практикуют более мягкий подход к изучению клиента, правила установления взаимоотношений с клиентом ужесточились повсеместно. 

Если же Вам предлагают быстрое открытие оффшорного счета в считанные дни, удаленно и без углубленного изучения планируемой деятельности по счету и лица контролирующего компанию, то это повод проявить осторожность – изучить перелагаемый банк как можно внимательнее, дабы избежать потери средств в финансовой организации.

К примеру, у банка может отсутствовать лицензия на проведение финансовых операций или же банк осознанно проводит поверхностную политику в вопросах финмониторинга и банковского комплаенс, т.е. рискует потерять лицензию.

Так что, при самостоятельном открытии оффшорного счета в банке, 10 раз подумайте, что Вы будете делать, если откроете счет в банке, который работает без лицензии?

Открытие оффшорного счета 

Оффшорные счета – это удобный финансовый инструмент для накопления и приумножения средств, международных расчетов, надежной сохранности накоплений и укрытия информации о Вашем финансовом состоянии, характере сделок, коммерческой тайны, а также сохранение денег от различных контролирующих органов, рейдеров и недругов, конкурентов. 

Тем не менее, это сложный инструмент, требующий взвешенного выбора юрисдикции и банка для получения максимального эффекта и комфорта при использовании оффшорного счета. 

Самый эффективный метод выбора страны и банка, скорость и качество открытия счета, его долгую работоспособность, могут обеспечить только юристы и финансовые консультанты с многолетним опытом работы на рынке международных бизнес услуг.

Если Вам, Вашему бизнесу нужен оффшорный счет – услуги открытия можно смело заказать у специалистов Международного департамента ЮА «Абсолют». 

Мы оказываем услуги открытия оффшорного счета на протяжении более 10 лет, успешно занимаемся открытием любых зарубежных банковских счетов.

При необходимости сопровождаем текущую деятельность по счету для его успешного и долгого функционирования, а также можем помочь в сохранении действующего банковского счета, если есть риски его закрытия.

Наши специалисты оказывают полный перечень услуг за рубежом, начиная регистрацией компаний за рубежом, их полным сопровождением, открытием корпоративных и личных счетов. 

Используем нестандартные и индивидуальные решения для достижения оптимальных результатов, применимых в перспективе. 

Мы поможем Вам создать и эффективно сопроводить Ваш новый или уже существующий бизнес за границей, предлагая адекватные и взвешенные цены!